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扒一扒由快鹿炸出的13家平台(附名单)

浏览数:  发表时间:2021-11-24  

  3月31日这一天,线下理财公司金鹿财行出现兑付资金延期的问题,而这背后的直接导火索就在于《叶问3》这部由快鹿投资集团操刀制作的影片被曝票房造假,使得票房没有超过金融运作所负担的债务量所致,而其背后正是“互联网+金融+电影”资金运作模式高风险的显现。不过回看整个事态的发展,这就是一个以《叶问3》为标的,影视投资公司为融资方,众多理财平台为中介,引进大量投资者展开的一场融资游戏,其中上海东虹桥融资担保股份有限公司(以下简称“东虹桥”)起着全额现金代偿保证担保的作用。

  东虹桥为一家融资性担保公司,成立于2012年8月,注册资本5亿元,上海快鹿投资(集团)有限公司为东虹桥的主发起人,认缴出资额1.95亿元,持有39%的股份。东虹桥主营贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保等融资性担保业务。东虹桥的其他股东还有上海鹏欣集团、上海九城置业、陈晓、上海长宁建设工程总承包有限公司、杉杉控股、上海长宁国资经营投资有限公司、陈蓉、上海中路集团等。

  东虹桥是快鹿系的一家重要公司,快鹿许多业务都由东虹桥做担保。如果快鹿系进一步出现更严重兑付问题,东虹桥作为相关业务的担保公司,难免会受到牵连。

  东虹桥和许多的互联网金融平台有股权或业务合作关系,其中包括P2P网贷平台、众筹平台等。按合作类型看主要可以分为股权关联(直接股权关联、或存代持),业务合作(影视业务担保合作、其他业务担保合作)两种类型所组成。

  据不完全统计,有19家平台与东虹桥有关联合作,这些平台主要分布在上海,占比接近7成,而这也与东虹桥担保坐落在上海有着不小的关系。见图2。

  近期,“快鹿事件”引发的关联平台兑付危机开始呈现多米诺骨牌效应。东融在线、魔环电影相继出现了延期兑付问题。以下对东融在线家平台的数据状况进行分析。

  根据盈灿咨询的数据统计,东融在线月成交规模达到顶峰,成交量约为3.4亿元。随后自10月开始,其成交量开始呈现逐级下降的走势。当天金融的累计成交量约为9.96亿元,2015年10月成交量最高,约为1.63亿元,自2015年12月开始单月成交量不足亿元。魔环电影累计成交量约为1.2亿元,2015年11月成交量最高,达到了0.33亿元,随后4个月成交量稳定在0.1亿元。具体成交量走势如图3所示。

  再看3家平台的综合收益率情况,近期开始趋向于稳定,大约处于9%左右的水平。而最新网贷行业3月的综合收益率为11.63%,表明3家平台的投资收益率要略小于行业的平均水平。具体综合收益率走势如图4所示。

  借款期限方面,东融在线个月之间,当天金融的借款标期限约为3-4个月之间,而魔环电影的借款标期限仅为1个月左右,借款期限都较短。而最新网贷行业3月的借款期限为7.33个月,说明3家平台的借款期限要显著小于行业的平均水平。具体借款期限走势如图5所示。

  由于无法对东融在线、当天金融的投资人信息作显著区分,此处不对其做数据分析。

  魔环电影的投资人信息能够进行显著区分,因此对其进行分类汇总。发现投资人投资金额主要集中在0.1万-0.5万之间、1万元-10万元这两个分类区间内,占比达到86.58%。人均投资金额约为4.08万元,根据盈灿咨询数据,3月网贷行业人均投资金额约为4.77万元。表明魔环电影平台的投资金额要略小于行业的平均水平。具体数据如图6所示。

  截至2016年4月5日,东融在线、当天金融、魔环电影三家平台的待还本息分别为1.30亿元、2.76亿元,0.12亿元,可见当天金融、东融在线的待还本息仍然较高。

  目前宝驼贷、惠金天下仍然有小部分由东虹桥担保的标仍未到期,其中宝驼贷待还本息约为267万元,惠金天下的待还本息约为20万元。2家平台具体成交数据详情见表2。

  早在2014年,上海合禾影视投资有限公司(合禾影视为魔环电影平台的众多项目融资方,2014年11月25日股权变更前,上海东虹桥金融控股集团有限公司为其股东)就发布融资额度为1.5亿元的文化产业基金,其目的就是用于投资拍摄一起合作的电影《叶问3》项目,该基金产品由东虹桥全额现金保证担保。东虹桥的注册资金为5亿元,按照《融资性担保公司管理暂行办法》融资性担保公司对于单个被担保项目的担保额上限是净资产的10%,如果以注册资本来算,东虹桥对单个项目能够担保的金额仅为0.5亿元,考虑净资产的增长,1.5亿元的项目也使得东虹桥有超额担保的嫌疑。

  此外,《融资性担保公司管理暂行办法》规定融资性担保公司的融资性担保责任余额不得超过其净资产的10倍,如果以注册资本来算,东虹桥的担保上限为50亿元,但东虹桥对外担保除了上述披露的部分外,还包括规模较大的金鹿财行、当天金融等,在总量上是否超额担保也值得怀疑。

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